חקירות כלכליות
חקירות כלכליות עוסקות בתחום הפיננסי והן יכולות לשרת אנשים פרטיים, עסקים, משרדי עורכי דין, בנקים וגופים ציבוריים כאשר יש צורך במידע מהימן ומקיף לגבי המצב הכלכלי של העסק או של האדם לפני משא ומתן או עסקה, לפני רכישה או מיזוג, לקראת הליכים משפטיים ועוד.
מומחים בחקירות כלכליות
"גל חקירות – ייעוץ ומידע" – משרד חקירות המתמחה בחקירות כלכליות שמטרתן חשיפת מידע בעל ערך כלכלי אודות אדם או עסק.
תוכן עניינים
מה ניתן לגלות בחקירות כלכליות
- האם חשוב לך לקבל מידע כלכלי על אדם או עסק לפני משא ומתן או עסקה או מצב אחר?
- האם צריכים מידע לגבי מצב הכלכלי האמיתי של גרושך או גרושתך?
- האם אתם מעוניינים לאתר רכוש של אדם שנפטר?
- יש לכם חשדות לגבי חוסרים או אי-סדרים כספיים בעסק שלכם?
חקירה כלכלית תספק את התשובות לכל השאלות הללו, ותאפשר לכם לקבל החלטות נכונות, כשבידיכם כל המידע שתצטרכו.
איזה מידע ניתן לגלות במהלך החקירה:
- איתור רכוש ונכסים פיזיים כמו רכבים ונדל"ן
- מקורות פיננסיים
- מניות בחברה
- פוליסות ביטוח, קופות גמל, פנסיות
- עיסוק או איתור מקורות פרנסה נוספים, עבודה ב"שחור"
- בדיקת תביעות פתוחות או תיקי הוצאה לפועל פתוחים נגד מושא החקירה
- מידע אחר
- כל המידע הנ"ל רלוונטי לארץ ולחו"ל
שיטת העבודה בחקירה כלכלית
חוקרים כלכליים משתמשים באינספור אמצעים לאיסוף מידע: מחקר אינטרנטי, שימוש במאגרי מידע, ניתוח נתונים באמצעות טכנולוגיות מתקדמות ועוד.
מעקב אחר חשודים, צילומי שטח, צילום מסמכים, שימוש בציוד הקלטה ובטכנולוגיות מתקדמות כאלה ואחרות הם כולם אמצעים סטנדרטיים עבור חוקרים פרטיים.
מתי מומלץ להשתמש בשירותי חוקר כלכלי
גירושין עקב בגידה או סכסוך
כאשר הצדדים מתקשים להגיע להסכמות בנושאים כלכליים או לפני קשר קציני בין זוגות לפני חתונה, תוצאות חקירה כלכלית מסייעות בהגעה לשולחן המשא ומתן כאשר ידוע מצבם הכלכלי האמיתי של שני הצדדים.
חקירות כלכליות לקראת ביצוע צעדים עסקיים
כמו מינויים, מיזוגים, שותפויות וכדומה. חקירה כלכלית יכולה לסייע ביצירת פרופיל כלכלי ועסקי של ארגון ומנהליו – מתחרים או שותפים פוטנציאליים, מועמדים לתפקידי מפתח ועוד.
לאחר פטירת אדם
עולה לעיתים צורך בחקירה כלכלית על-מנת לאתר רכוש קיים או כספים לצורך חלוקת ירושה, או לאתר כספים שעולה חשד כי נעלמו בעקבות פעילות או מניפולציות בלתי חוקיות.
חקירה כלכלית לפני הגעה לבית משפט
מומלצת כאשר מתכננים לדרוש תשלום חוב באמצעות הליך משפטי. באמצעות חקירה כלכלית ניתן לבדוק את כדאיות המהלך המשפטי ואם ביכולתו של החייב לשלם את החוב. יתרה מזאת, החקירה תאפשר לבדוק אם קיימים לחייב חובות נוספים, שיחוייב לשלם בהוראת בית המשפט עוד לפני שישולם הכסף ליוזם המהלך המשפטי.
לפני מתן אשראי או הלוואה לאדם או עסק
על מנת לבדוק את יכולת המלווה להחזיר את החוב עבור הכספים או המוצרים שיקבל.
להוכחת חובות אבודים
או לחלופין לחקירת מצבו הכלכלי של בעל עסק המתחמק מתשלום עבור מוצר או שירותים שסופקו לו.
חקירות גניבה מארגונים
לאיתור חשודים בגניבה ולאיתור הסחורה, הציוד, או הכספים שנגנבו.
חקירת מעילות
שבהן מושא החקירה הוא גורם פנימי בתוך ארגון או עסק, המזיק לנכסים מוחשיים כמו כסף או ציוד, או לנכסים בלתי מוחשיים כמו ידע ומוניטין. המעילה מתאפשרת בזכות האמון וחופש הפעולה לו זוכה מושא החקירה בתוך הארגון. חקירה כזאת מחייבת היכרות טובה עם התהליכים העסקיים, הכלכליים והארגוניים בעסק, והבנת הפרצות הקיימות שיאפשרו ביצוע מעילה או הונאה. חקירת מעילה דורשת זהירות ורגישות יתרה לאור הפעילות הסמויה והגלויה בתוך העסק, והיא תחל לרוב כאשר מתגלות חריגות בארגון.
חקירות בתחום ההון והשחיתות
משמשות בעיקר ארגונים וגופים ציבוריים ועוסקות בחקירות הון ושלטון, שחיתויות, העלמות מס וכדומה. חקירות מסוג זה יכולות אף להגיע לחשיפת עבירות פליליות.
איתור פרסונלי
איתור של מסתתרים מרצון, של מסתתרים שלא מרצון, כמו נעדרים, חטופים, נסחטים וכדומה, או של אדם ספציפי כמו יורש, בעל נכס, אדם מהעבר וכיו"ב. זאת באמצעות התחקות אחר נכסים ופעילות פיננסית.
חקירות הרמת מסך
שמטרתן מציאת קשר בין חוב של חברה בע"מ לבעלי המניות שלה או לנושאי תפקיד בחברה.
מה נדרש מחוקר כלכלי מקצועי
חקירה כלכלית מקצועית מתבצעת בדיסקרטיות רבה, המאפשרת לאסוף את המידע הנדרש מבלי שמושא החקירה ידע כי הוא נתון לחקירה, והיא כזאת שתוצאותיה יאפשרו קבלת החלטות מושכלת ונקיטת פעולות בהתאם לתוצאות החקירה. ניתן לבצע חקירות באמצעות חוקר פרטי, שבונה ביחד עם הלקוח את אסטרטגיית החקירה ואת האמצעים בהם ייעשה שימוש לצורך החקירה.
חוקר כלכלי מקצועי הוא כזה שיש לו ניסיון רב בתחום, וכן מיומנויות ויכולות יוצאות דופן לאיתור מידע, דייקנות, תשומת לב לנתונים החשובים, שילוב אסטרטגיות חקירה ושימוש בכלי חקירה מגוונים תוך דיסקרטיות וסודיות. בנוסף, חוקר כלכלי טוב יבטיח את השגת החומר, המידע או ההוכחות הנדרשות בצורה חוקית, כך שיהיו קבילות בבית המשפט במידת הצורך.
לקבלת תוצאות מיטביות, על מזמין החקירה לשתף את החוקר באופן גלוי בסיבות להזמנת החקירה ובתוצאות הרצויות, על-מנת שהחוקר יפעיל שיקול דעת מקצועי לגבי הבדיקות הנדרשות ואסטרטגיות החקירה המתאימות.
צרו קשר ויחד נבנה תוכנית אסטרטגית להגשת מידע וראיות.
חקירות ומעקבים בעידן הטכנולוגי
הקידמה והשיפורים הטכנולוגיים מספקים בידי חוקר פרטי כלים ואמצעים מתקדמים ....
פוליגרף–כל האמת על מכונת האמת
אמת או שקר?! לפעמים השאלה הזאת היא כל מה שמפריד בין אשמת אדם לבין...