חקירה כלכלית מבוצעת כדי לאשר או לשלול עובדות הניתנות למשקיעים ע"י החברה המעוניינת בהשקעה. חברה זו תעשה הכול כדי להציג את מצבה הכלכלי כטוב וכעומד בפני צמיחה וייתכן והיא תיתן בכוונה פרטים שגויים על מצבה הפיננסי כדי לקבל את כספם של המשקיעים.
חקירה כלכלית של חוקרים פרטיים מיומנים תגלה פעילויות חשודות או/ו אי-התאמות פיננסיות העלולים להעמיד את המשקיעים בסיכון להפסד כספים גדול.
תוצאות חקירה הפיננסית יכולות להציג למשקיעים מה באמת מתרחש בתוך חברה, האם להשקיע בה כסף או להיכנס איתה לשותפות או שאולי עדיף להתרחק ממנה מהר ככל האפשר.
מה כוללת חקירה פיננסית (כלכלית)?
חקירה פיננסית היא חקירה של ענייניהם הכספיים של עסק או חברה ונועדה כדי לאסוף ולנתח מידע פיננסי לפני קבלת החלטה על השקעה גדולה. זהו אמצעי פופולרי עבור משקיעים להערכת סיכונים ופוטנציאל ההשקעה לטווח ארוך.
החקירה כרוכה באיסוף ראיות ובניתוח המידע שנאסף, כדי לקבוע מה מצבה הכלכלי של חברה לפני שמשקיעים בה כסף והאם היא ביצעה פעילות בלתי חוקית בכספים.
חקירה פיננסית מחפשת אי סדירות בניהול כספים, אי-התאמות במסמכים, חשבונות בנק, העלמות מס, התחייבויות כספיות וכדו' שעלולים להצביע על בעיות בניהול הכספים של אותה חברה, הונאות או הפרות של חוקים.
כמו כן, חקירה כלכלית הינה מומלצת לצורך בדיקת מצבו הכלכלי של שותף או חברה שמעוניינים להיכנס איתה לשותפות עסקית.
לפני החתימה על חוזה השותפות מומלץ לערוך חקירה כלכלית על השותף הפוטנציאלי, כדי לוודא האם ההחלטה לשתף אתו פעולה הינה החלטה נכונה או לחילופין – כדאי למנוע את השותפות שעלולה לפגוע קשות במצב הכלכלי של המשקיעים או של העסק.
החשיבות של חקירה כלכלית לפני השקעה
השקעה כספית בחברה אמנם פותחת הזדמנות למשקיעים לגרוף רווחים, אך יחד עם זה אותה השקעה הינה לקיחת סיכון להפסד משמעותי במידה והחברה המקבלת את ההשקעה אינה נמצאת במצב כלכלי המתאים לצמיחה ולגדילה או שהיא מתנהלת בצורה שגויה ואולי אף בחוסר אמינות.
כשמשרד חקירות עורך חקירה כלכלית בחברה, הוא מבצע בדיקה יסודית מעמיקה של מצבה הכספי ודרך ניהול הכספים שלה מעריך את כדאיות ההשקעה לפני ההתחייבות אליה.
חקירה כלכלית תבדוק את המודל העסקי של החברה בה רוצים להשקיע, את תנאי השוק בתחום המקצועי שלה ואת הסיכונים הפוטנציאליים במידה והחברה שהזמינה את החקירה אכן תשקיע בה כספים.
יתרונות החקירה הכלכלית לפני השקעה גדולה
זיהוי "דגלים אדומים"
חקירה כלכלית מחפשת עבור המשקיעים סימני אזהרה של הונאות כספיות, ניהול לא נכון, אי התאמות בדוחות הכספיים, חובו והלוואות שעל החברה להחזיר, תזרים המזומנים שלה, תחזיות רווח לא מציאותיות שהיא מציגה וחוסר שקיפות בפעילותה העסקית.
כל אלו נותנים תמונה ברורה של היציבות הפיננסית של אותה חברה ויכולותיה הריאלית – יחסית למצב השוק, המתחרים ומצבה הנוכחי – לייצר רווחים עתידיים בזכות עזרת המשקיעים.
קבלת החלטות מושכלות
לאור הנתונים שיוצגו למשקיעים בעקבות החקירה הכלכלית הם יוכלו
לקבל החלטות מושכלות הנשענות על נתונים מבוססים וריאליים – האם להשקיע באותה החברה או לא.
שיעור הרווחים מול ההשקעה
הבנה של התמונה הכללית האם הרווחים הפוטנציאליים כפי שמציגה אותם החברה המעוניינת לקבל את ההשקעה, מצדיקים את ההשקעה הכספית הגדולה שהיא מבקשת מהמשקיעים.
דרך קבלת התמונה הכללית הזו ניתן להעריך את שיעור הרווחים מול ההשקעה.
הגנה מפני הונאות והפחתת סיכונים
חקירה כלכלית עוזרת לוודא שההשקעה עומדת בכל הדרישות החוקיות ושהמשקיעים לא יעמדו בפני בעיות משפטיות בהמשך הדרך. על ידי חקירה יסודית של החברה ניתן גם לוודא מראש שלחברה אין היסטוריה של פעולות הנאה ואי עמידה בחוזים ובהסכמים שנחתמו. כך יכולים המשקיעים לבצע הפחתת סיכונים מהשקעה עתידית שהם מתכננים ולחשוף עובדות מהותיות על החברה – עובדות שאותן היא מנסה להסתיר.
הגנה משפטית
ראיות ועובדות מוצקות המושגות בעזרת חוקרים פרטיים מנוסים ומקצועיים נחשבים כראיות חוקיות במשפטים ומגנים על האינטרסים של המשקיעים.
באלו דרכים ושיטות משיגים ראיות בחקירה כלכלית?
– כל הפעולות של החוקרים הפרטיים נעשות ע"פ חוק. לפי החוק, מי שלא מבצע חקירות לפי ההנחיות חשוף לתביעות הנוגעות לצנעת הפרט ולחוק יסוד כבוד האדם.
– ניתוח מסמכים כלכליים
– איתור נתונים פיננסיים במסדי נתונים שונים פומביים
– קבלת הרשאה חוקית למאגרי מידע נוספים
– ביצוע מעקבים ותשאולים
– תצפיות ומעקבים
– הפעלה של מקורות מידע מגוונים
שלבים בחקירה כלכלית
– פגישה של החוקר הפרטי עם העסק או החברה המזמינים את החקירה. בשלב זה מוגדרות מטרות החקירה, נעשה תיאום ציפיות בין הצדדים ומוצעת אסטרטגיית חקירה ע"י החוקר הפרטי.
– איסוף נתונים וראיות ע"י החוקר הפרטי (כפי שתואר להלן).
– ניתוח הנתונים, הצלבת מידע והסקת מסקנות.
– כתיבת דו"ח על מצבו הפיננסי של השותף העתידי או החברה המיועדת להשקעה.
– הגשת המסקנות והמלצה לפעולה שישמשו בסיס למשקיעים כדי להחליט האם להשקיע כספים או להיכנס לשותפות עסקית.
חקירה כלכלית צריכה להתבצע ע"י חוקר פרטי מקצועי
מומלץ שחוקרים פרטיים מקצועיים ובעלי ניסיון יבצעו את החקירה הכלכלית לפני השקעה גדולה.
אנשי המקצוע יודעים כיצד להגיע לחומרים השונים הנחוצים לשם קבלת מידע פיננסי ונעזרים בשיטות מגוונות כדי לגבות את הנתונים.
חשוב שהראיות שנאספו ייעשו כחוק ויוכלו להיות מוצגים בבית המשפט במידה ויתעורר הצורך לכך.
חוקר כלכלי שנשכר ע"י חברה או בעל עסק ידאג לאינטרסים הכלכליים והעסקיים שלהם וידאג לספק להם את השירות המקצועי האמין והטוב ביותר.
