הזמנת חקירה כלכלית מקצועית מאפשרת לאנשים לקבל מידע כלכלי חיוני על עסק מסוים או אדם אחר, בין אם מדובר בבני משפחה, בשותף עסקי פוטנציאלי, או באדם המנסה להתחמק מתשלום של חוב כלשהו. הרי בסופו של דבר, הממצאים המתקבלים בסוף החקירה, מעניקים ללקוח תמונת מצב כוללת ומעמיקה ומשמשים אותו לצורך קבלת החלטות בהמשך הדרך. באופן זה ניתן להחליט האם יש להמשיך את ההליך נגד אותו גורם במישור המשפטי, או שאולי ניתן לנהל עמו משא ומתן.
בנקודה זו חשוב לציין כי ישנה חשיבות רבה לאמיתות הממצאים ולאופן בו הם מוצגים ללקוח. לכן, בסיומה של החקירה, יש להפיק עבור הלקוח תיק חקירה מפורט הכולל דוח חקירה מקיף, מסמכים שונים המגבים את ממצאי הדוח, מסקנות מפורטות והמלצות אופרטיביות לגבי המשך ההתנהלות מול הנחקר.
אילו נתונים מובאים בדוח החקירה?
בדוח עצמו ניתן למצוא פירוט מעמיק של כלל המקורות שנבדקו לאורך החקירה, לצד נתונים פיננסים מהימנים לגבי הנחקר, תוך התמקדות בנכסים וברכוש שברשותו, במקורות ההכנסה שבידיו ובסטטוס המשפטי והעסקי שלו.
באופן זה הלקוח יכול לראות האם הנחקר מחזיק ברכוש כלשהו, בין אם מדובר בנכסי נדל"ן, בכלי רכב, או בנכסים אחרים.
כמו כן, הדוח מציג מידע מפורט אודות חשבונות הבנק השייכים לנחקר, החברות והמניות הנמצאות בבעלותו, לצד מידע על אמצעים פיננסיים נוספים כמו קרנות השתלמות, ביטוחים וקופות פנסיה.
בנוסף, הנתונים לגבי הסטטוס הכלכלי והמשפטי של הנחקר, מספקים ללקוח מידע חשוב הנוגע ליכולותיו הכלכליות בהווה, כך שניתן לדעת באופן וודאי האם הוא נתון בחובות ועומדים כנגדו תיקי הוצאה לפועל, האם הוא מצוי בהליך של חדלות פירעון, או שקיימות נגדו תביעות משפטיות נוספות.
בהקשר לכך, חשוב להדגיש כי איסוף הנתונים לאורך החקירה מתבצע באופן מתקדם ומעמיק על ידי משרד חקירות מקצועי, תוך שימוש באמצעים חוקיים המותרים על פי דין.
המסמכים והתיעודים המגבים את ממצאי הדוח
על מנת לאמת ולגבות את כל הממצאים אשר נחשפו לאורך החקירה, יש לכלול בתיק החקירה מסמכים שונים התומכים בכך.
כך לדוגמא, במידה שמתברר כי מושא החקירה מחזיק בנכס כלשהו או בחברה מסוימת, יש להציג עבור הלקוח נסח טאבו או תדפיס מרשם החברות המאשרים זאת.
כחלק מהאסמכתאות המוצגות ללקוח במסגרת תיק החקירה, ניתן גם להעביר לידיו ממצאים חזותיים אשר הושגו מהשטח במידה שבוצע מעקב אחר הנחקר, בין אם מדובר בתמונות באיכות גבוהה, או בסרטוני וידאו החושפים מידע מהותי אודות התנהלותו הפיננסית. באופן זה ניתן לספק ללקוח תמונות או סרטונים בהם הנחקר מתועד כאשר הוא מבצע רכישה כספית בסכום גבוה, נוהג ברכב יקר, או פוקד מקום עבודה סמוי.
בנוסף, מעבר למסמכים כתובים ולממצאים הוויזואליים, תיק החקירה כולל לעתים גם קבצי שמע ותמלולים מקצועיים של שיחות סמויות אשר נערכו עם הנחקר או עם מי מהמקורבים לו במסגרת הליך החקירה, בהנחה כי מדובר בהקלטות מהותיות המאששות את החשד נגדו.
מסקנות והמלצות להמשך
מלבד הנתונים והמסמכים השונים המצורפים לדוח, תיק חקירה כלכלית כולל גם נספח המחבר בין כלל הממצאים וחושף את מסקנותיו של החוקר לגבי מצבו הכלכלי של הנחקר, כפי שהתברר לאורך החקירה.
בסעיף זה הלקוח נחשף למצבו של הנחקר באופן ברור ומדויק, כך שניתן לזהות את הפער בין ההצהרות שהנחקר השמיע קודם לכן לבין מצבו הכלכלי בפועל. מניסיוננו הרב בתחום, בשלב זה הלקוח עשוי להתוודע למספר גילויים מפתיעים. כך לדוגמא- לקוח שליווינו בעבר גילה כי אותו שותף עסקי פוטנציאלי אשר הצהיר בפניו על מספר חברות בבעלותו, התגלה כפושט רגל שמתנהלים נגדו מספר תיקים בהוצאה לפועל. לצד זאת, במקרים בהם לא נמצא כל פגם בהתנהלותו הפיננסית של הנחקר והצהרותיו הראשוניות הוכחו כנכונות, הלקוח עשוי להיות מופתע לטובה, בעיקר כשמדובר במקרים של שותפות עסקית עתידית.
מלבד זאת, חוקר פרטי המבצע חקירה כלכלית מקצועית, מפרט לצד מסקנותיו המלצות והנחיות רלוונטיות אשר עשויות לשמש את הלקוח בהמשך התהליך מול הנחקר. לדוגמא, במקרים מסוימים החוקר עשוי להמליץ ללקוח להטיל עיקול זמני על נכסים מסוימים הנמצאים ברשות הנחקר, או לייעץ לו לגבי הכדאיות הכלכלית של המשך התהליך. שכן, במקרים מסוימים בהם מתברר כי הנחקר חדל פירעון ומצוי בחובות כבדים, הרי שאין טעם להשקיע בהליכים משפטיים יקרים שלא יניבו דבר.
האם ממצאי דוח החקירה תקפים משפטית?
במקרים מסוימים, כאשר הממצאים המצוינים בדוח מבוססים על מידע מאומת והושגו בהתאם לחוק, הם עשויים לשמש כראיות במסגרת הליכים משפטיים ואף להיות קבילים בבית המשפט, בהתאם להחלטת ביהמ"ש ולנסיבות המקרה.
ממצאים אלו עשויים לשמש גם את עורכי הדין של הלקוח על מנת להגיש בקשות שונות לביהמ"ש כנגד הנחקר כמו צווי עיקול זמניים.
לכן, חשוב שהחקירה תבוצע בידי חוקר פרטי מיומן הפועל באופן מקצועי ובכפוף לחוק, תוך הסתמכות על מקורות מידע חוקיים, תיעוד מסודר של הממצאים השונים והתבססות על נתונים רלוונטיים ומאומתים.
